Экономика

Глава «Росгосстрах» ограбил Россию и сбежал в США

Страховая компания "Росгосстрах" (РГС) в сентябре подала иск в Высший суд штата Калифорния по округу Лос-Анджелес к своему бывшему владельцу Данилу Хачатурову.

Согласно исковому заявлению, которое изучил РБК, в период с 2012 по 2017 год "Росгосстрах" потерял на договорах перестрахования (предусматривают передачу части ответственности по страховому контракту другой компании - перестраховщику) $205 млн и просит взыскать их с бизнесмена. По версии истца, средства, которые должны были обеспечить РГС перестраховочным покрытием, обеспечили "выгоду для Хачатурова и связанных с ним лиц через различные фиктивные компании".

Представитель РГС подтвердил подачу иска. "Мы считаем, что действия Данила Хачатурова причинили ущерб компании "Росгосстрах" на сумму более чем $205 млн. При этом общая сумма сомнительных договоров, заключенных бывшими топ-менеджерами "Росгосстраха" в период с 2012 по 2017 год, превышает $400 млн", - заявил он. РБК направил запрос в ЦБ.

Такие претензии к Хачатурову РГС формулирует впервые, хотя в российской юрисдикции уже идут судебные процессы между сторонами. В арбитражах в России рассматриваются иски на 1,3 млрд руб. от РГС - они связаны со сделками с активами страховой компании, которые проводились, пока Хачатуров возглавлял РГС незадолго до санации "Открытия".

По следам этих сделок МВД в прошлом году завело дело о нанесении ущерба РГС, но в отношении неустановленных лиц. Брат Данила Хачатурова и бывший топ-менеджер компании Сергей Хачатуров в июле был приговорен к восьми годам колонии за хищение 8 млрд руб.: по версии следствия, бизнесмен похитил средства при продаже 3,5% РГС банку "Траст". Данил Хачатуров заявлял, что его брат, наоборот, "фактически подарил активы на 90 млрд руб.".

Хачатуров живет в округе Лос-Анджелес или рядом, утверждается в иске РГС: этим и объясняется выбор суда, в который было подано заявление (Мельников, в свою очередь, не стал комментировать, где находится Хачатуров). В январе 2020 года бизнесмен купил особняк за $35 млн в Трусдейл Истейтс, одном из престижных районов Беверли-Хиллз, писал портал Dirt. Издание утверждает, что это одна из крупнейших резиденций в районе. Площадь особняка превышает 20,5 тыс. кв. м. Forbes в 2017 году оценивал состояние Хачатурова в $2 млрд, в более поздние списки он не входил.

Хачатуров с марта 2020 года является СЕО зарегистрированной в Калифорнии компании VR Corporation, свидетельствует реестр компаний штата.

Что случилось с "Росгосстрахом"

Данил Хачатуров начал покупать акции тогда еще государственного "Росгосстраха" вместе с партнерами в 2001 году, когда работал топ-менеджером также принадлежащей государству "Славнефти". В 2004 году, когда страховщик уже стал лидером рынка, Хачатуров возглавил компанию.

Первые проблемы у РГС начались в 2008 году из-за резкого обесценивания недвижимости на фоне кризиса, писал Forbes. Компания группы "РГС-Недвижимость" владела значительным количеством объектов в регионах, нежилыми помещениями, где раньше размещались офисы страховой группы. Кроме того, сам Хачатуров инвестировал в строительство бизнес-центров, которые обернулись многомиллионными потерями, рассказывал экс-финансовый советник РГС Роман Борисович.

Другой проблемой "Росгосстраха" годы спустя стала убыточность ОСАГО. Первый убыток (5 млрд руб.) РГС получил в 2015 году, по итогам 2016 года он достиг уже 33,3 млрд руб. Хачатуров говорил "Ведомостям", что с неизменностью тарифов и изменением регулирования продажа ОСАГО стала убыточной, но компания, занимавшая крупнейшую долю по этому продукту, не могла уйти с рынка.

Уже в 2016 году на фоне убытков владелец "Росгосстраха" - "РГС-Холдинг" (компанией владел Сергей Хачатуров) - докапитализировал страховщика на 2,7 млрд руб. Еще 10 млрд руб. РГС привлек через допэмиссию, но спасти компанию от убытков это не помогло.

На этом фоне владельцы РГС решили объединиться с частной банковской группой "Открытие" Вадима Беляева. Изначально предполагалось, что страховщик передаст свой бизнес в "Открытие", а в обмен Хачатуров получит долю в "Открытие Холдинге" Беляева, через который тот контролировал одноименный банк, НПФ и другие компании. Так должна была появиться крупнейшая частная финансовая группа с активами более чем на 4 трлн руб.

Сразу после продажи основных активов "Открытию" летом 2017 года ЦБ забрал банк на санацию - вместе с ним государству достался и "Росгосстрах". Новый менеджмент стал критиковать работу бывших собственников. Михаил Задорнов, возглавлявший ВТБ24 и готовившийся стать главой уже государственного "Открытия", в 2017 году заявил, что в РГС "сверху донизу царило воровство" и бизнес-модель компании "никогда не была направлена на то, чтобы приносить акционерам легальную прибыль". Хачатуров, в свою очередь, отвечал Задорнову: "Чтобы украсть у самого себя, можно придумать гораздо более простой способ, нежели положить на это 15 лет жизни и сотни миллиардов рублей вложений, чтобы построить компанию - лидера рынка во всех видах страхования". Спасение "Росгосстраха" обошлось Центробанку в 66 млрд руб., утверждается в иске РГС.

В начале сентября "Открытие" и другая "дочка" ЦБ "Траст" (занимается проблемными долгами) также подали иск к Беляеву в Верховный суд штата Нью-Йорк, где последний живет под фамилией Вольфсон. Его обвиняют в выводе сотен миллионов долларов из банка в 2016-2017 годах.

Какие претензии предъявляют Хачатурову

Истец утверждает, что Хачатуров "управлял схемами по перераспределению активов компании на сотни миллионов долларов, направляя деньги, полученные РГС от клиентов в России, в собственные карманы и своим партнерам". Расследование операций, проводившихся в 2012-2017 годах, в РГС начали в 2018 году с помощью "независимой аудиторской фирмы" (ее название в иске не раскрывается). "Результаты были поразительными", - говорится в иске. РГС, как утверждается в документах, перевел более чем $400 млн спорным брокерам по договорам перестрахования, включая швейцарский Hansa и Mobilus (под таким названием работал латвийский страховой брокер, ликвидирован в 2018 году).

Связаться с Hansa РБК не удалось: на адрес электронной почты компании не доходят письма, по телефону, указанному на сайте, не отвечают.

Страховые брокеры, с которыми работал РГС, имеют множество признаков компаний-пустышек, утверждается в иске: ограниченная информация о них в публичном поле не соотносилась с объемом операций, которые они проводили, брокеры несколько раз меняли названия и были "связаны с бывшими сотрудниками РГС". "Многие контракты с брокерами использовались как способ незаконного присвоения денежных средств", - пишет истец.

Как выяснили аудиторы РГС, получив контроль над компанией (в 2010 году был выкуплен последний пакет акций, остававшийся под контролем государства), Хачатуров в июле 2011 года одобрил изменение положений о перестраховании в "Росгосстрахе". Департамент перестрахования РГС отменил формальные процедуры отбора и утверждения перестраховочных брокеров, перестал вести соответствующую документацию, а также отменил процедуры KYC (know your customer - "знай своего клиента") и проведения due diligence в отношении перестраховочных брокеров, утверждается в иске. Затем было отменено и требование о необходимости подтверждать "профессиональную надежность перестраховочных брокеров", департамент при этом получил возможность единолично выбирать контрагентов для перестрахования. Истец утверждает, что подобные пробелы в политике compliance (внутреннего контроля) компании "были использованы Хачатуровым для личной выгоды".

Аудиторы посчитали, что контракты с подозрительными брокерами могли быть заключены не на рыночных условиях: в них "завышались премии", многие контракты были "вторичным покрытием" (РГС уже имел договоры страхования "похожих рисков"); наконец, они могли не иметь "вообще никакой бизнес-составляющей". Одновременно игнорировались сразу несколько этапов одобрения платежей по таким договорам. Аудиторы оценили ущерб для РГС только от этих операций как минимум в $205 млн.

Истец считает, что сумма требований может вырасти: "Убыточная схема с перестрахованием - лишь один из примеров правонарушений Хачатурова, другие расследуются". Схема с перестрахованием привлекла внимание и российской Федеральной налоговой службы, заявляет РГС: налоговики начислили компании 1,87 млрд руб. в виде дополнительных налогов и штрафов (за какой период произошли начисления, не уточняется; РБК не обнаружил подобных исков в картотеке арбитражных дел). РБК направил запрос в ФНС.

Кроме того, "Росгосстрах" в иске утверждает, что "Хачатуров намеренно и без уведомления или согласия РГС присвоил еще не определенную сумму со счетов компании, переводя средства на счета, связанные с ним самим или его партнерами". РГС предполагает, что она превышает $205 млн. В частности, страховая компания утверждает, что Хачатуров получил около $10,1 млн на личные нужны из средств РГС, а также управлял распределением еще $21,9 млн между близкими к нему лицами.

РГС добивается получения судебного запрета, запрещающего Хачатурову или кому-либо, действующему от его имени, каким-либо образом растрачивать активы, связанные со страховой компанией.

РГС просит суд взыскать с Хачатурова $205 млн в виде компенсации ущерба за нарушение им фидуциарных обязанностей как гендиректора и президента РГС. Кроме того, истец рассчитывает на возмещение не менее $35 млн различных претензий, в том числе средств, которые РГС пришлось уплатить налоговикам ($25 млн), и денег, которые, по мнению РГС, Хачатуров получил на личные нужны ($10,1 млн). Истец просит суд создать траст, куда были бы переданы спорные активы. В деле есть претензии и к другим ответчикам (к кому - в документах не раскрывается).

Перспективы иска

"В компании, естественно, были приняты все необходимые регламенты, которые стандартно должны быть в страховой компании в строгом соответствии с российским законодательством и требованиями ЦБ", - прокомментировал Алексей Мельников. Отчетность страховой компании постоянно проверялась, подчеркнул он.

"Никаких замечаний со стороны международных аудиторов или надзорного органа - ЦБ - не было. Создается впечатление, что инициаторы данного иска перепутали пиар-агентство с судом штата Калифорнии, где им придется по-настоящему доказывать свои фантазии на тему права", - добавил Мельников.

Ответчики в США могут заявить в суде, что спор является корпоративным, говорит партнер адвокатского бюро "Кульков, Колотилов и партнеры" Олег Колотилов. Так как "Росгосстрах" санировался государством, суд может признать, что дело подсудно исключительно России, добавляет он и отмечает, что в США в отличие от Лондона нет сложившейся практики рассмотрения споров уехавших из СНГ предпринимателей.

По сравнению с Великобританией в США предусмотрено более широкое раскрытие доказательств, стороны должны раскрывать абсолютно все документы по делу, отмечает партнер Double Bridge Law Сергей Усоскин. "Еще одно преимущество именно американского судебного решения - возможности Соединенных Штатов по его исполнению: от раскрытия трастов до вынуждения банка перечислить средства со счета ответчика, например, в бермудском филиале банка для взыскания. Такой иск - это только начало процесса, и разбирательство может пройти только через несколько лет. При этом у ответчика будет возможность требовать отказать в иске еще до раскрытия всех доказательств", - указывает юрист.

kompromat.ru

Блеск и сволота армянской банковской мафии в России
3 июля 14:55

Многомиллиардные хищения Хачатурова и Ко из российских банков

Восемь армян вошли в рейтинг Forbes богатейших бизнесменов России
16 апреля 20:09

Очень важная новость на фоне коронавируса, особенно для выживающих россиян

Вирус и война: что ждет Россию?
10 марта 11:16

Причины для беспокойства есть, а вот паника опасна

Как чиновники тратят миллионы на авиаперелеты по высшему разряду
24 февраля 10:51

Денис Мантуров оказался на первом месте?

Как армянские банкиры обкрадывают российских вкладчиков
12 февраля 12:51

Математик по образованию Александр Китбалян, работая в КБ «Альта-банк», решил обогатиться

Армения решила изменить России и на  газовом рынке
28 января 12:23

Ереван своими действиями рискует нарваться на вполне оправданные российские санкции

Экономические итоги года: стагнация выгодна сегодняшним элитам России
29 декабря 2019 13:18

В России сложилась определенная система экономических отношений и правил игры

За последние десять лет из России вывели почти 3 трлн. долларов
2 ноября 2019 14:21

"Правительство и Банк России грабят народ под громкие фразы «таргетирование инфляции"

Григорий Оганесян украл у россиян 24,8 млрд руб.
19 сентября 2019 16:02

Хищение средств вкладчиков под видом получения кредитов

Наше будущее - "гонка девальваций"
11 августа 2019 20:02

Призрак масштабного финансового кризиса появился на горизонте

Скоро ли доллар лишится статуса ключевой мировой валюты?
24 мая 2019 15:22

Возможно, что американский доллар, в конечном счете, будет сброшен с пьедестала...